Многие люди хотят жить в достатке, но при этом не знают, куда вложить свои сбережения, в этом вопросе может помочь независимый финансовый консультант. Вместе с заказчиком-инвестором консультант определяется, с тем какие суммы доходов хочет получать клиент в будущем. Как правило, накопление денежных ресурсов необходимо для:
- оплаты обучения детей;
- приобретения недвижимости;
- накопление пенсионного капитала.

Обязательно консультант выясняет, какую сумму средств инвестор может откладывать ежемесячно, для этого составляется финансовый план, в который закладывается программа накоплений. Осуществив данные процедуры, клиент будет спокоен за свое будущее, так это позволит дать образование детям, а пенсионерам не нуждаться в денежных средствах. Те, кто имеет детей, стараются начать процесс накопления финансовых ресурсов на высшее образование заранее. Так как на оплату высшего образования понадобятся большие суммы средств. Прежде чем начать откладывать ресурсы, клиенту следует обратить внимание на расценки по различным программам обучения. Далее вкладывать средства в бизнес, который буде приносить определенный доход. Консультант помогает создать накопительный план и контролировать программу обязательного пополнения счета. В семье, в которой отсутствует данный план, не будет капитала.

Финансовый консультант не связан напрямую с банком или страховой компанией, а наоборот ищет инвестиционные проекты, которые напрямую связаны с лучшими инвестиционными продуктами. Консультант всегда оповестит клиента о предлагаемом инвестиционном продукте. После того как клиент определился с выбором продукта, он должен заключить договор с поставщиком такого рода продуктов. После средства аккумулируются на счетах крупного брокера страховой или инвестиционной компании.

Многие консультанты проводят переговоры с клиентами через онлайн сеть. Девиз финансовых консультантов заключается в том, что небольшие финансовые взносы в проект в течение определенного периода времени могут создать хороший капитал его клиенту.

Составленный финансовый план консультантом будет способствовать созданию финансовой защиты и резерва в будущем. Так за счет созданного резерва инвестор сможет прожить минимум 6 месяцев без потери жизненного уровня. Ежегодная прибыль от свободных ресурсов будет составлять 25% в год. Через определенный промежуток времени клиент получает финансовую независимость.